Банкротство по инициативе должника

Содержание

Банкротство должника по инициативе кредиторов и что делать если должник объявил себя банкротом сам

Банкротство по инициативе должника
Евгений Смирнов # Банкротство

Объявить о банкротстве вправе: сам должник, сторонние компании, физические лица, государственные структуры. Из последних, частыми инициаторами становятся налоговая, социальная службы, трудовая инспекция, суд.

  • Банкротство по инициативе кредиторов
  • Зачем и в каких случаях применяется
  • Основные стадии признания несостоятельным
  • Основания для признания должника несостоятельным
  • Что делать, если должник объявил себя банкротом
  • Особенности банкротства отсутствующего должника
  • Признаки отсутствующего должника
  • Упрощенное банкротство

Часто, чтобы вернуть просроченный долг, кредитору приходится идти на банкротство должника. Это затяжной, обременительный, затратный и не всегда результативный процесс.

Если нет иных вариантов взыскать средства, то остается выбрать законный путь признания должника банкротом.

Чтобы преуспеть в этом деле, инициатору процедуры нужно знать порядок, особенности процедуры, а также свои права при банкротстве.

Банкротство по инициативе кредиторов

Процедура банкротства должника — это комплекс мероприятий, направленных на принудительное взыскание долгов с компании, которая не в состоянии удовлетворить претензии кредиторов.

Если есть шансы оживить производственную и финансовую деятельность фирмы, то применяются оздоровительные меры. В случае, когда такое не представляется возможным, активы компании распродаются по решению суда.

Вырученные деньги идут в счет погашения долгов перед кредиторами.

Зачем и в каких случаях применяется

Основная цель признания лица несостоятельным — это первый шаг для погашения материальных требований со стороны партнеров, контрагентов, работников, поставщиков, заказчиков, государственных органов.

Инициировать процедуру в суде могут не все контрагенты, и не в любое время. Подача заявления кредитором возможна, если:

  • прошло 3 месяца со дня возникновения просроченной задолженности;
  • к возврату положена сумма не менее 300 тыс. р.;
  • основание и размер долга подтверждены судебным решением, вступившим в законную силу.

Иные кредиторы лишены возможности начать процесс из-за недостаточной суммы долга. Мелким инвесторам поможет объединение требований в одном совместном иске от лица группы.

Основные стадии признания несостоятельным

Процесс начинается с подачи заявления кредитором. После того как ходатайство поступит судье, проводится заседание.

Если в ходе разбирательств выяснится, что имеются основания признать компанию несостоятельной, суд определяет арбитражного управляющего.

Это лицо, которому передается право принятия решений по активам должника на период процедуры. Руководитель предприятия на время антикризисных мероприятий лишается властных полномочий.

Мероприятия по банкротству делятся на следующие стадии:

  1. Наблюдение. На этом этапе собираются сведения об имуществе, принадлежащем компании, в каком бы виде оно ни находилось. Проводится финансовый анализ деятельности, устанавливается круг возможных кредиторов. Процедура вводится на период до 7 месяцев.
  2. Финансовое оздоровление. Если по итогам первой стадии станет понятно, что у предприятия есть реальные шансы восстановить платежеспособность, суд назначает этап санации. В этот период составляется план погашения долгов перед кредиторами.
  3. Внешнее управление. Если по результатам санации выяснится, что текущий режим работы не дает вернуться к положительным финансово-производственным показателям, то вводится этот этап. Принимаются радикальные кадровые и организационные меры: закрытие убыточных направлений, сокращение персонала, взыскание дебиторской задолженности и т. д. На вторую и третью стадии отводится суммарно не более 2 лет.
  4. Конкурсное производство. Это заключительная стадия. На этом этапе формируется конкурсная масса, проводится возврат долгов кредиторам через принудительную продажу активов должника. Если вырученных денег от реализации имущества не хватит, то не погашенные требования все равно считаются закрытыми, а должник ликвидированным посредством исключения из всех государственных регистрационных и учетных списков. На эту стадию закон отводит до 1,5 лет.

В целом, банкротство организации занимает на практике более 4 лет. В особых случаях процедура затягивается до 5.

Основания для признания должника несостоятельным

Чтобы признать компанию несостоятельной, то есть неспособной выполнять денежные и иные виды обязательств, нужно одновременное сосуществование следующих условий:

  • задержка выплат по гражданско-правовым и трудовым договорам, налогам и обязательным сборам более трех месяцев;
  • суммы задолженности организации превысили 300 тыс. р.;
  • претензии кредиторов обоснованы и документально подтверждены судебными решениями.

Объявить о банкротстве вправе: сам должник, сторонние компании, физические лица, государственные структуры. Из последних, частыми инициаторами становятся налоговая, социальная службы, трудовая инспекция, суд.

Должник в деле о банкротстве не может представлять некоммерческие религиозные, политические, общественные организации, государственные органы.

Что делать, если должник объявил себя банкротом

Нередки ситуации, когда должник опережает кредиторов и самостоятельно инициирует процедуру признания неплатежеспособности, чтобы уклониться от возврата средств.

Если компания не успела, и должник начал процедуру, важно проделать следующее:

  • Обязательно подать заявление для включения в реестр. Сделать это можно в 2 случаях: после введения процедуры наблюдения или начала конкурсного производства. Срок предъявления претензий — 2 месяца.
  • Вносить дельные предложения, направленные на восстановление платежеспособности компании.
  • Отслеживать состояние и ход признания неплатежеспособным во всех доступных источниках.
  • Участвовать в собрании кредиторов. Это мероприятие влияет на процесс банкротства. На собрании утверждаются планы по реструктуризации долгов, инвентаризации имущества должников банков. Решение по каждому вопросу, включенному в повестку собрания, принимается по результатам ания.
  • Оспаривать незаконные сделки должника, с помощью которых выведены активы, категория которых сыграла роль в банкротстве компании.
  • Принимать участие в поиске, выявлении и возврате ликвидного имущества с целью возврата.
  • Цессия при банкротстве тоже имеет место быть. Если переуступка прав кажется оптимальным вариантом, этим можно воспользоваться.

Активные действия в указанных направлениях повышают шансы получить удовлетворение за счет реализации конкурсной массы в случае, когда должник сам подал заявление на процедуру банкротства. Неденежные требования к банкроту рассматриваются судом в отдельном порядке.

Если кредитор опережает заемщика в подаче судебного заявления, то он имеет право определять кандидатуру арбитражного управляющего из числа надежных и ответственных саморегулируемых организаций. Это, в свою очередь, даст возможность ускорить нужные процессы и быстрее вернуть деньги назад.

Особенности банкротства отсутствующего должника

Отсутствующий должник — это организация, которая фактически прекратила производственную и финансовую деятельность на рынке. При этом она формально продолжает числиться в государственном реестре юридических лиц. Обычно так получается, если компания была создана для разовых сделок.

Возникшая ситуация усугубляется накоплением текущих счетов. Если не закрыть компанию, то суммы превысят предельные значения. Поэтому прибегают к процедуре банкротства, причем размеры долгов каждого кредитора значения не имеют.

Признаки отсутствующего должника

Организация относится к категории отсутствующих должников, если налицо следующие факты:

  • деятельность реально прекращена.
  • руководитель и его местонахождение никому неизвестны.
  • движение по счетам в банках не наблюдается.
  • обязательная отчетность в налоговые органы не предоставляется.

Могут присутствовать иные обстоятельства, которые свидетельствуют о прекращении деятельности. Отмена банкротства после появления должника невозможна.

Упрощенное банкротство

Упрощенное банкротство — это процедура признания несостоятельности компании, которая применяется при отсутствии должника и исключает стадии наблюдения, финансовой санации и внешнего управления.

Заинтересованное лицо обращается в суд. В ходе рассмотрения дела сразу назначается этап конкурсного производства. Арбитражный управляющий составляет реестр кредиторов, выявляет, оценивает и продает активы. Если вырученные средства покрывают не все долги, оставшиеся требования считаются погашенными и организация ликвидируется из государственных списков юридических лиц.

Упрощенный порядок экономит время и средств. Он длится не более 7–8 месяцев, что намного меньше стандартной процедуры признания неплатежеспособным, и, соответственно, дешевле.

Как видно, с юридической точки зрения, банкротство — длительный и сложный процесс. К сожалению, иногда это единственный выход решения проблем с возвратом средств для должника и кредитора.

Источник: https://Delen.ru/bankrotstvo/bankrotstvo-dolzhnika.html

Сложности самостоятельного банкротства. Банкротство по заявлению должника

Банкротство по инициативе должника

Объявить, что только собираешься пройти сквозь государство Го, и захватить его

Кто-то слабый зажат между двумя сильными врагами.Противник угрожает подчинить его себе.

Я же под предлогом помощи слабому укрепляю свои позиции.

            Подача заявления о собственном банкротстве не такая уж сложная вещь, однако, стоит помнить о многочисленных нюансах, которые подстерегают подателя заявления и соответствующих последствиях.

            Ниже рассмотрены лишь самые распространенные.

ПЛЮСЫ

НаименованиеПримечание
Отсутствует обязанность предварительного опубликования намерения обратиться  в арбитражный суд с заявлением банкротстве (если гражданин не является ИП)В отличие от общих правил, предусмотренных пунктом 2.1 статьи 7 и пунктом 4 статьи 37 Закона о банкротстве, при обращении с заявлением о признании гражданина банкротом на основании статей 213.3, 213.4 и 213.5 Закона необходимость предварительного опубликования заявителем (в том числе кредитной организацией) уведомления о намерении подать такое заявление отсутствует[1].——————————————————————————–При этом, в случае оплаты ИП тарифа за размещение соответствующего уведомления и совершения всех необходимых и зависящих от него действий, при неразмещении оператором соответствующего объявления, такое лицо не может нести неблагоприятные последствия. Действия (бездействие) публичного оператора по неразмещению в открытом доступе в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет” соответствующего уведомления Предпринимателя не должны влечь для должника неблагоприятные последствия в виде невозможности реализовать предоставленное действующим законодательством право на общение в суд с заявлением о несостоятельности (банкротстве)[2].
С заявлением о собственном банкротстве можно обратиться  при наличии неисполненных обязательств с суммой менее 500 000 руб.Пункты 1 и 2 статьи 213.4 Закона о банкротстве устанавливают специальные по отношению к статье 213.3 Закона правила обращения самого должника в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом.При реализации должником права на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом на основании пункта 2 статьи 213.4 Закона о банкротстве учитывается наличие обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что должник не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, и признаков неплатежеспособности и (или) недостаточности имущества у должника (пункт 3 статьи 213.6 Закона о банкротстве). Размер неисполненных обязательств в этом случае значения не имеет[3].
НО!!! См ниже основания для прекращения дела о банкротстве + в приложенном Руководстве можно ознакомиться с подробными обстоятельствами для прекращения производства по делу
Трехмесячный срок для введения процедуры не относится к потребительскому банкротству в случае, если за указанный срок кандидатура арбитражного управляющего со стороны СРО не представлена, суд обязан предпринять меры по подбору такого управляющего Согласно пункту 1 статьи 213.9 Закона о банкротстве участие финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина является обязательным. Пункт 4 статьи 213.4 Закона о банкротстве предусматривает, что в заявлении гражданина о признании его банкротом указывается саморегулируемая организация, из числа членов которой утверждается финансовый управляющий.Коль скоро право на потребительское банкротство закреплено в законе и оно не может быть осуществлено гражданином без участия финансового управляющего, суд обязан обеспечить условия для реализации названного права. Это означает, что в ситуации, когда неоднократные попытки гражданина, предлагающего саморегулируемые организации предусмотренным законом способом – путем подачи нескольких ходатайств с указанием известных ему организаций – не приводят к положительному результату, суд должен занять активную позицию в решении вопроса об утверждении арбитражного управляющего, в частности, с согласия гражданина, при сохранении у него интереса к дальнейшему ведению дела о банкротстве одновременно направить запросы во все оставшиеся саморегулируемые организации. При поступлении ответов с указанием претендентов из нескольких организаций суд утверждает арбитражного управляющего, кандидатура которого указана в ходатайстве, поступившем в суд первым, если для этого нет установленных Законом о банкротстве препятствий (пункт 1 статьи 6 Гражданского кодекса Российской Федерации, абзац третий пункта 7 статьи 45 Закона о банкротстве).Трехмесячный срок, отведенный суду на разрешение вопроса о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом, установленный пунктом 5 статьи 213.6 Закона о банкротстве, носит организационный характер. Само по себе его истечение не является основанием для прекращения производства по делу[4].
На внесение в депозит средств на возмещение  вознаграждения финансового управляющего может быть предоставлена отсрочка По ходатайству гражданина арбитражный суд вправе предоставить гражданину отсрочку внесения средств на выплату вознаграждения финансовому управляющему сроком до даты судебного заседания по рассмотрению обоснованности заявления о признании гражданина банкротом.При неисполнении должником в установленный срок названной обязанности арбитражный суд в зависимости от наличия либо отсутствия иных заявлений о признании должника банкротом выносит определение об оставлении заявления должника без рассмотрения или о прекращении производства по делу (абзацы четвертый и пятый пункта 2 статьи 213.6 Закона о банкротстве)[5].

МИНУСЫ

НаименованиеПримечание
Непредставление к заявлению всего пакета  документов, может быть расценено в качестве основания для неосвобождения гражданина-банкротаК заявлению должника о признании его банкротом должны быть приложены документы, перечисленные в пункте 3 статьи 213.4 Закона о банкротстве.Если при рассмотрении вопроса о принятии заявления должника о признании его банкротом установлено несоблюдение им требований, предусмотренных пунктом 3 статьи 213.4 Закона о банкротстве, суд, в силу пункта 1 статьи 44 Закона, оставляет заявление без движения, а при неустранении допущенных нарушений – возвращает его, за исключением случаев подачи должником заявления на основании пункта 1 статьи 213.4 Закона о банкротстве. В этом случае суд принимает заявление к производству, а недостающие документы истребует при подготовке дела к судебному разбирательству (абзац второй пункта 1 статьи 42 Закона о банкротстве).!!!!Неисполнение должником обязанности по представлению отзыва и документов, равно как и сообщение суду недостоверных либо неполных сведений, может являться основанием для неприменения в отношении должника правила об освобождении от исполнения обязательств (абзац третий пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве).
Документы (сведения) в подтверждении неплатежеспособности подается по установленной форме [6]
Основания для прекращения производства по делу – действующее законодательство исключает возможность банкротства испытывающего временные трудности гражданина, который в течение непродолжительного времени может исполнить в полном объеме свои обязательства исходя из размера его планируемых доходов (абзац седьмой пункта 3 статьи 213.6 Закона о банкротстве).Закрепленные в законодательстве о несостоятельности граждан положения о том, что недобросовестные должники не освобождаются от обязательств, а также о том, что банкротство лиц, испытывающих временные затруднения, недопустимо, направлены на исключение возможности получения должником несправедливых преимуществ, обеспечивая тем самым защиту интересов кредиторов.Целями процедуры банкротства является не освобождение от ответственности по обязательствам, а пропорциональное удовлетворение требований всех кредиторов[7]. – злоупотребление правом со стороны Должника, в силу чего подача заявления о банкротстве преследует лишь цель освобождения от обязательств перед кредиторами[8].

скачайте приложенный файл: Рекомендации по банкротству физических лиц. Стадия подачия заявления 

[1] См., п. 7 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 N 45

“О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан”

Источник: https://zakon.ru/blog/2020/4/21/slozhnosti_samostoyatelnogo_bankrotstva_bankrotstvo_po_zayavleniyu_dolzhnika

Кто инициирует банкротство?

Банкротство по инициативе должника

Когда организация или гражданин попадают в трудную финансовую ситуацию, в которой становится невозможным выполнять кредитные обязательства, единственный выход избавиться от долгов на 100 % — признание неплатежеспособности через суд. Юристы ООО «Главбанкрот» разъясняют, — кто может инициировать банкротство юридического лица или гражданина по закону.

Как инициировать банкротство

Чтобы начать процедуру, нужно подать заявление в арбитражный суд по месту прописки для гражданина или по месту регистрации юридического адреса — для организаций. Подать заявление о банкротстве ИП нужно также по месту прописки физического лица.

Согласно закону, должник должен соответствовать нескольким требованиям, чтобы суд счел целесообразным инициировать процедуру.

В ст. 213.3 закона № 127-ФЗ указаны условия, которые нужно соблюсти физическому лицу, чтобы подать заявление:

  • сумма основного долга должна составлять 500 тыс. руб. и более;
  • основные платежи вносились последний раз более трех месяцев назад.

Банкротство юридических лиц инициируют, если:

  • в течение 90 дней не выплачивается заработная плата;
  • более 3 месяцев не перечисляются обязательные платежи в контролирующие органы;
  • чистая прибыль отсутствует, а показатель оборотных активов снизился и нет перспективы его увеличения;
  • рост дебиторской и кредиторской задолженности;
  • долговые обязательства перед кредиторами составляют более 500 тыс. руб.;
  • балансовая стоимость активов и основных фондов не покрывает долги.

Перед тем, как инициировать банкротство юридического лица, нужно подготовить бухгалтерский баланс, финансовые отчеты, аналитические прогнозы, первичные бухгалтерские документы, справки о наличие долгов перед кредиторами и налоговыми органами.

Соблюдение всех условий и предоставление полного пакета финансовой документации обеспечат положительное решение суда.

Кто может инициировать процедуру банкротства

Круг лиц, имеющих право подать заявление в Арбитражный суд о присвоении должнику статуса финансово несостоятельного, регламентируется законодательными актами. Кто может инициировать банкротство ООО:

  • учредитель на основании решения собрания;
  • руководитель;
  • кредиторы, если сумма долга превышает 500 000 руб.;
  • контролирующие органы: Федеральная Налоговая Служба или Пенсионный Фонд, если взносы не перечисляются более трех месяцев;
  • работники предприятия, если долги по заработной плате;
  • контрагенты, поставщики, если есть непокрытые обязательства за поставленные товары, сырье или оказанные услуги.

Если процедуру инициирует кредитор, вместе с заявлением он обязан подать решение суда, которое подтверждает наличие долга.

Кредитор должен обратиться в Мировой суд с заявлением о взыскании долга по кредитному, ипотечному или другому договору. Судья вынесет решение и передаст исполнительный лист в Службу судебных приставов.

Если должник игнорирует это предписание, тогда нужно подавать иск в Арбитражный суд о признании его банкротом.

Если должником выступает физическое лицо, тогда заявление о признании его несостоятельности могут подавать:

  • сам должник;
  • кредитор;
  • контролирующие органы, если есть задолженности по обязательным взносам.

Если гражданин, зарегистрирован как индивидуальный предприниматель, — инициаторами могут выступить наемные работники, если есть задолженность по зарплате.

Как инициировать банкротство физическому лицу самостоятельно

На основании законодательных актов гражданин может по собственной инициативе начать процедуру банкротства. Если утрачен основной источник дохода, резко ухудшилось состояние здоровья должника или близкого родственника и на лечение уходят все средства, лучше не тянуть, а сразу обращаться в суд.

Если трудности временные, процедура банкротства поможет избежать лишних расходов:

  • на время судебного разбирательства все долги замораживаются, по кредитам не капают проценты и не начисляют штрафы;
  • есть возможность добиться реструктуризации кредита, смягчения условий, уменьшения ежемесячного взноса.

Перед составлением заявления и сбором пакета документов, проконсультируйтесь с юристами.

Как объявить себя банкротом

Попали в сложную финансовую ситуацию, нечем покрывать кредитные обязательства, и долговая петля затягивается все туже? Записывайте на консультацию в ООО «Главбанкрот». Оказываем услуги по банкротству юридических лиц (с 2012 г.) и граждан (с 2015 г.). За это время были разработаны успешные стратегии на основании судебной практики.

Хотите узнать, как объявить себя банкротом и при этом не лишиться всего имущества, — мы расскажем на первой консультации. Проведем анализ документов и составим прогноз. При банкротстве юридических лиц сведем к минимуму риски субсидиарной ответственности, проведем аудит предприятия для выявления рисков и неоднозначных документов.

ООО «Главбанкрот» — 100 % долгов без потери имущества.

Источник: https://glavbankrot.ru/sovety-yuristov/kto-initsiiruet-bankrotstvo/

Банкротство по инициативе должника – помощь юриста

Банкротство по инициативе должника

По состоянию на сегодняшний день в России практика кредитования физических лиц получила самое широкое распространение. Граждане и юридические лица одалживают средства для удовлетворения своих самых различных потребностей.

К сожалению, иногда возникают ситуации, когда должник не имеет возможности своевременно и в полном объеме исполнить свои договорные обязательства. Подобные просрочки могут возникать по самым разным причинам. Попав в безвыходное положение, должник может инициировать процедуру признания себя банкротом. Ниже будут рассмотрены порядок осуществления и последствия подобного решения.

Назначение финансового управляющего после подачи заявления

После принятия от должника заявления о признании банкротом начинается сама процедура банкротства. С этой даты прекращаются начисляться штрафы и пени, а сам долг фактически замораживается. Этот момент уже можно назвать сроком исполнения всех долговых обязательств.

Данные о начале процедура банкротства определенного человека публикуются на официальных финансовых и государственных сайтах, а должнику назначается временный финансовый управляющий, в задачи которого входит контроль за тратами и доходами заемщика. Этот специалист попробует вытащить человека из долговой ямы и провести реструктуризацию кредитов.

Деятельность финансового управляющего

Далее развитие событий осуществляется по следующему сценарию:

  • Вначале управляющий по финансам рассылает кредиторам должника информацию о том, что этим человеком инициирована процедура банкротства.
  • Затем он проводит анализ всех финансовых операций заемщика за последнее время.
  • Исходя из официальной заработной платы, доходов других членов семьи и каких-либо дополнительных заработков он предлагает план погашения долга и график, по которому клиент и будет выплачивать деньги.
  • Если этот план одобрят кредиторы, то он начинает считаться официальным документом.
  • После этого все выплаты по кредитам проходят в автоматическом режиме независимо от заемщика. Его работодатель с зарплаты будет пересылать деньги на счет кредитной организации. По соглашению сторон аналогичные действия могут быть произведены со стороны жены, родителей или совершеннолетних детей.
  • Если же нормальных официальных доходов нет ни у самого должника, ни у его родственников, то такого человека теперь уже точно могут признать банкротом.

Оценка и реализация имущества. В каких случаях могут продать единственное жилье должника?

С этого момента должник уже не может брать кредиты и займы, не имеет право проводить крупные сделки со своим имуществом и становится невыездным. Все счета в банках, если таковые имеются, замораживаются, а на недвижимость накладывается обременение. После этого происходит официальная оценка имущества заемщика, а затем оно реализуетсяна специализированных торгах.

Конечно, пока при признании банкротом нельзя лишить человека единственного жилья, но, может быть, скоро это правило потеряет свою актуальность.

Да и сейчас при этой процедуре реализуют единственное ипотечное жилье, поскольку подразумевается, что клиент, оформляя жилищный кредит, знал, что эта недвижимость принадлежит именно банку.

Но пока это касается только ипотеки, при других кредитах единственную квартиру все-таки не продают.

Также должника не оставят голым и не изымут последние продукты из холодильника. Но все дорогостоящие предметы интерьера и обихода будут изъяты и реализованы.

К таким предметам может относиться бытовая техника, мебель и драгоценности. Конечно, стоит понимать, что стоимость этих предметов на торгах будет существенно ниже их реальной рыночной стоимости.

К сожалению, это касается и крупного имущества, например, квартиры или автомобиля.

Выплата долгов

После торгов начинается исполнение долговых обязательств:

  • Первым делом свои комиссионные забирает управляющий по финансам. Да, его деятельность не носит бесплатный характер: в самом начале сотрудничества необходимо заплатить десять тысяч рублей, а потом отдать около двух процентов от общей стоимости, за которую было продано имущество.
  • Затем идет очередь алиментов на детей, долгов по квартплате и различных выплат по ущербу, например, по затоплению соседей снизу.
  • Затем идут выплаты по кредитам и другим официальным долгам.

В каких случаях человека могут не признать банкротом даже после реализации его имущества?

Если вырученной суммы не хватит на покрытие всех требований кредиторов, ничего страшного, человека все равно могут признать банкротом.

Этой процедуре может помешать только факт сокрытия какой-либо важной информации от финансового управляющего или кредиторов.

Например, недостоверные данные об имеющемся имуществе, дарение чего-либо дорогостоящего уже после признания банкротства или же мошенничество при оформлении займа.

Через какой период времени возможно повторное прохождение процедуры банкротства?

Если же клиент ничего не скрыл, то он может быть признан банкротом, после чего все его долги автоматически списываются. Сам он в течение последующих пяти лет при получении кредитов обязан уведомлять банк или МФО о прохождении процедуры банкротства. Повторить ее, кстати, возможно только через пять лет.

Источник: https://9610717.ru/stati/sudebnaja-rabota/kak-prohodit-procedura-bankrotstva-po-iniciative-dolzhnika/

Банкротство предприятия кредитором

Банкротство по инициативе должника

В российской правовой системе уделено достаточно много внимания вопросу правоприменения процедур банкротства юридических лиц — предприятий, организаций и учреждений всех форм собственности.

В  существующем на сегодняшний день  правовом поле, связанном с процессом банкротства, используются нормы, содержащиеся в таких основополагающих законах, как ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 2002 года. Также имеются значимые нормы в некоторых частях Арбитражного процессуального  Кодекса (АПК РФ), в определениях и решениях Верховного Арбитражного суда РФ (ВАС РФ).

В этих нормативных документах содержится важное определение того, кто может стать инициатором процесса банкротства, при каких условиях, какая существует, связанная с этим, норма ответственности каждого из участников.

В общем определении предъявить какие — либо финансовые претензии к должнику — потенциальному банкроту, могут такие субъекты гражданского права, как:

  • непосредственные кредиторы компании в лице ее контрагентов, партнеров, клиентов или потребителей.
  • государственные органы в лице налоговых и прочих фискальных органов государственной власти, которые могут предъявить требования в виде налогов, штрафов, пеней или обязательных взносов (например, обязательные взносы в Пенсионный Фонд и другие внебюджетные фонды и организации).
  • государственные органы исполнительной власти такие, например, как органы прокуратуры, которые могут потребовать ликвидации компании в случае нарушения ею норм гражданского и уголовного права — например, незаконное занятие предпринимательской деятельностью.

У каждой из этих групп кредиторов есть свои интересы и права истребования долгов с компании банкрота. Однако существует общий порядок банкротства компаний юридических лиц  по инициативе кредиторов в независимости от их формального правового статуса.

В этой статье будет рассказано об основных моментах, связанных с процессом банкротства компаний со стороны кредиторов, о том какие существуют правовые основы для предъявления таких претензий и как арбитражные суды рассматривают банкротство кредитором должника в общей российской юридической практике.

Банкротство юридического лица по инициативе кредитора — общий подход в определении прав кредитора

Важным моментом в обеспечении прав кредиторов в деле о банкротстве промышленных предприятий,  коммерческих компаний и  организаций, является правильность определения даты возникновения денежных обязательств банкрота — должника.

Именно дата возникновения денежных обязательств должника определяет статус кредитора в процедуре банкротства (конкурсный кредитор или нет), размер требований кредитора к должнику, и, как следствие, возможность кредитора влиять на процедуры, применяемые в деле о банкротстве промышленных предприятий, в целях удовлетворения своих требований к должнику.

В настоящее время существуют две основные категории кредиторов в деле о банкротстве промышленных предприятий и коммерческих компаний:

Банкротство компании по заявлению кредитора – общая схема

  • текущие кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам, возникшим после даты принятия заявления о признании должника банкротом. Требования указанной категории кредиторов не подлежат включению в реестр требований кредиторов, они удовлетворяются преимущественно по отношению к требованиям конкурсных кредиторов;
  • конкурсные кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам, возникшим до даты принятия заявления о признании должника банкротом включительно. Требования указанной категории кредиторов подлежат включению в реестр требований кредиторов, они удовлетворяются только после погашения требований текущих кредиторов.

В целях защиты прав и законных интересов кредиторы могут обращаться в суд с заявлением о признании задолжавшего им должника банкротом.

Размер денежных обязательств должника перед кредитором, обратившимся в суд с указанным заявлением, определяется на дату подачи в суд такого заявления. Состав и размер требований кредиторов, указанных в таких заявлениях, поступивших в суд после назначения заседания по рассмотрению обоснованности требований первого заявителя, определяются на дату подачи в суд таких заявлений.

Классификация требований кредиторов

Успех судебного процесса при банкротстве компании – юридического лица,  позволяющий полностью или частично удовлетворить материальные претензии кредиторов, во многом зависит от того, насколько правильно квалифицированы такие обязательства.

В настоящей правоприменительной практике при арбитражных процессах по банкротству принято использовать следующий базовый формат классификации требований кредиторов:

Кредиторы разорившегося банка

  1. По очередности требований. Статьей 134 Федерального закона о банкротстве установлено три очереди кредиторов. С учетом положений ст.

    137 и 142 указанного закона при банкротстве, очередность удовлетворения требований кредиторов классифицируют в следующем порядке:

  • К текущим обязательствам должника, удовлетворяемым вне очереди, относятся расходы, связанные с проведением конкурсного производства, обязанность по оплате которых возникла после признания организации банкротом. Они включают, в частности, вознаграждение арбитражного управляющего, судебные расходы, текущие коммунальные и эксплуатационные платежи должника и т. д. Особое внимание следует уделить текущим налогам, поскольку законом о банкротстве введены специальные правила их уплаты. Вне очереди производятся только платежи по единому социальному налогу, что особо оговорено п. 5 ст. 134 закона о банкротстве;
  • Требования кредиторов второй очереди включают задолженность по оплате труда и выплате выходных пособий, начисленную на дату банкротства в соответствии с трудовыми договорами.
  • В третью очередь объединены требования прочих кредиторов, к которым относятся кредиторы по денежным обязательствам и обязательным платежам. Требования в части основного долга составляют подгруппы 3.1 и 3.2, финансовые санкции – 3.3 и 3.4.
  1. По типу подаваемых заявлений. Классификация требований по признаку заявления связана с нормой закона о банкротстве об установлении срока предъявления претензий.

    В течение 10 дней с момента своего назначения конкурсный управляющий размещает объявление о несостоятельности (банкротстве) должника в «Российской газете» и устанавливает срок для приема претензий кредиторов, который не может быть менее 2- х месяцев со дня опубликования объявления.

    В зависимости от момента заявления можно выделить следующий порядок удовлетворения требований кредиторов при банкротстве:

  • К требованиям кредиторов, заявленным в срок, относится задолженность, по которой имеется претензия кредитора, направленная в адрес арбитражного управляющего, арбитражного суда и должника, в течение установленного срока предъявления требований.
  • К требованиям кредиторов, заявленным по истечении установленного срока, относится задолженность, по которой имеется претензия кредитора, направленная в адрес арбитражного управляющего, арбитражного суда и должника, по истечении срока, установленного для заявления требований. Такие претензии удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после расчетов с кредиторами, включенными в реестр. Из практики следует необходимость объединить эти долги в отдельную четвертую очередь погашения. Требования, права кредиторов в деле о банкротстве первой и второй очереди, заявленные до окончания расчетов со всеми кредиторами, в том числе после закрытия реестра, подлежат удовлетворению путем приостановления выплат кредиторам последующих очередей. Таким образом, обеспечена защита прав кредиторов первой и второй очередей, которыми в основном являются физические лица — работники, хотя они не могут участвовать и ать на собраниях кредиторов.
  • К незаявленным требованиям относится задолженность, выявленная по данным бухгалтерского учета, претензии кредиторов в отношении которой не поступили. Выделение этой группы необходимо, для того чтобы оценить реальную сумму долгов, накопленную банкротом.

Кроме этой основной классификации также существует ранжирование требований кредиторов по таким основаниям как, например — по защищенности интересов кредитора, по правовой природе возникновения задолженности, по  возможности участия в принятии решений собраниями кредиторов и т. д.

Общая характеристика процесса банкротства компаний и требования кредиторов при банкротстве

Процедура банкротства компании кредитором (кредиторами) начинается с момента, когда будет подано заявление кредитора в арбитражный суд о банкротстве должника. Осуществить процедуру может, как налоговый орган или кредитор, так и собрание кредиторов при банкротстве юридического лица.

Подать заявление нужно таким образом, чтобы оно было принято к рассмотрению и признано судом обоснованным. С этой целью весь пакет документов должен быть полным, задолженность не ниже установленной, а имущество достаточным для проведения процедуры.

Через 1 месяц состоится первое судебное заседание, по результатам которого в отношении должника будут введены следующие процедуры:

  1. Процедура наблюдения. Наблюдение вводится по результатам рассмотрения арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом). Оно включает в себя несколько важных моментов таких как,
  • назначается временный арбитражный управляющий;
  • процедура длится по времени не более 7 месяцев.

Задачами процедуры наблюдения являются анализ активов предприятия и обеспечения их сохранности, составление списка всех кредиторов; подсчет предварительных размеров задолженности; и выяснение возможности восстановления платежеспособности юридического лица.

  1. Финансовое оздоровление. В процедуре финансового оздоровления составляется и утверждается план восстановления платежеспособности должника. Цель этого плана – в течение ограниченного периода времени погасить задолженность по кредитам и зарплате. Оздоровление может сопровождаться: временной отменой штрафных санкций за неуплату по долгам; приостановлением выплат дивидендов по акциям инвесторов; снятием ареста с имущества; и приостановлением действия исполнительных документов по взысканиям. Длительность оздоровления – до 2 — х лет.
  2. Внешнее управление. Эта модель банкротства может применяться, как альтернатива финансовому оздоровлению. Полномочия по управлению переходят к внешнему управляющему, назначенным арбитражным судом. Если арбитражный суд решит, что никакое управление не способно восстановить платежеспособность, то следующим этапом после оздоровления становится конкурсное производство

Полный процесс банкротства компании

  1. Конкурсное производство. В течение этой процедуры, которая не может длиться более, чем 12 месяцев, конкурсный управляющий завершает фактически банкротство компании и осуществляет ее полную ликвидацию. Для этого под его руководством осуществляется распродажа имущества банкрота и удовлетворение всех требований кредиторов.

Подводя итог сказанному, можно сделать вывод, что банкротство юридического лица кредитором мало влияет на общий ход всего процесса признания должника  несостоятельным, банкротом. Во многом влияние кредиторов сосредоточено на том — насколько правильно квалифицированы их требования и вовремя заявлено о своих требованиях через соответствующие судебные процедуры подачи заявлений.

Источник: http://tv-bis.ru/bankrotstvo/787-bankrotstvo-predpriyatiya-kreditorom.html

Банкротство кредитором должника – физического лица, ИП

Банкротство по инициативе должника

  1. Нечем платить по счетам?
  2. Собираете пакет документов и обращаетесь в Арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом, предварительно оплатив 300 рублей госпошлину и 25000 рублей депозит на вознаграждение финансового управляющего.

  3. Суд рассматривает заявление, если у Вас есть доход – предлагает Вам рассчитаться с долгами без %, пеней и штрафов за 3 года.
  4. Если дохода нет, либо его не хватает для того, чтобы реструктуризировать долги за 36 месяцев – суд объявляет Вас банкротом.
  5. Начинается процедура реализации имущества банкрота.

  6. И лишь после завершения процедуры реализации имущества суд выносит определение о «списании долгов». Причем от долгов по завершению процедуры банкротства физических лиц можно и не освободиться. Подробнее об этом в статье «Списание долгов при банкротстве физических лиц».

Во времени этот процесс обычно длится не менее 7-8 месяцев.

А затраты на процедуру банкротства начинаются от 40 тысяч рублей. Это все логично, если банкротство инициирует должник – физическое лицо. Но довольно-таки часто банкротство инициируется кредитором должника.

Кредитор подает на банкротство должника – физлица

Зачем кредитору подавать в суд на банкротство должника, ведь эта процедура довольно-таки затратная?! Вряд ли кредитор имеет своей целью «списать долги» перед ним. Давайте разберемся в причинах, по которым целесообразно банкротство по инициативе кредитора:

Опередить должника: «Кто первый встал – того и тапочки». Инициатор банкротства имеет возможность выбрать финансового управляющего для процедуры банкротства. Точнее, он вправе выбрать саморегулируемую организацию, из числа членов которой должен быть выбран финансовый управляющий.

Но между этими возможностями можно поставить знак «≈» (приблизительно равно). Финансовый управляющий – ключевая фигура в процедуре банкротства физического лица, и от него зависит то, насколько комфортно/дискомфортно будет проходить процедура банкротства для физического лица.

Круг полномочий, которыми располагает финансовый управляющий достаточно широк, поэтому «крови должника» он может подпить изрядно.

Оспорить сделки. Оспорить (признать недействительными) сделки, совершенные должником в преддверии банкротства, можно и не инициируя банкротство по нормам гражданского кодекса. Но зачастую кредитор не обладает достаточной информацией и доказательствами для подачи иска о признании сделки недействительной (мнимой, ничтожной) вне процедуры банкротства.

В процедуре банкротства финансовый управляющий имеет возможность в короткие сроки запрашивать и получать всю информацию по банкроту, поэтому со сбором доказательств для оспаривания сделки в банкротстве все намного проще. Да и в банкротстве становятся доступны специальные (более прозрачные) нормы об оспаривании сделок в процедуре банкротства, что расширяет возможности кредитора.

Подробнее об оспаривании сделок при банкротстве.

Поиск имущества. В процедуре банкротства финансовый управляющий занимается розыском имущества, включая зарубежное. Именно эта возможность также привлекает кредиторов подать на банкротство должника.

Банкротство по инициативе кредитора

Так что же делать, если Вы узнали, что кредитор подал в суд на Ваше банкротство?

Мы рекомендуем в этой ситуации обратиться к юристам, специализирующимися на банкротстве физических лиц. Тут очень точно работает пословица «Скупой платит дважды», и «самолечение» может привести к плачевным результатам.

Обратиться к профессионалам

По мнению экс-судьи Верховного суда – «Банкротство – это квантовая физика в праве». Процедура банкротства таит в себе много нюансов. Федеральный закон №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» за время своего существования претерпел огромное количество изменений и довольно-таки сложен для восприятия даже опытных юристов. Задачи юристов по банкротству в процедурах по инициативе кредитора:

В компанию «Долгам.НЕТ» обратился клиент через 6 месяцев после того, как кредитор инициировал его банкротство.

Клиент не выполнил требования Закона о банкротстве и не предоставил отзыв на заявление о банкротстве кредитора: не приложил опись имущества и список кредиторов по специальной форме, а также не предоставил документы, которые в обязательном порядке должны были быть предоставлены в суд и финансовому управляющему.

В суде рассматривалось заявление финансового управляющего об истребовании доказательств. Сложившаяся ситуация чревата клиенту неосвобождением от долгов по завершении процедуры, т.к. согласно п. 12 Постановления Пленума ВС №45 от 13.10.2015 года:

Неисполнение должником обязанности по представлению отзыва и документов, равно как и сообщение суду недостоверных либо неполных сведений, может являться основанием для неприменения в отношении должника правила об освобождении от исполнения обязательств (абзац третий пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве).

Все это возможно, лишь при наличии у юристов (адвокатов) обширной судебной практики по банкротству физических лиц. Компания «Долгам.НЕТ» существует с момента вступления в силу «Закона о банкротстве физических лиц» и оказывает профессиональные услуги по банкротству физических лиц более чем в 20 регионах.

В работе у нас сейчас находится более 1000 дел о банкротстве физических лиц. Учитывая наш опыт, мы можем предвидеть все сценарии развития событий в Вашей процедуре банкротства, инициированной кредитором.

Наши знания и опыт в банкротстве физических лиц позволяют нашим клиентам пройти процедуру от начала и до конца: до успешного списания долгов.

Позвоните по телефону 8-800-333-89-13, запишитесь на бесплатную консультацию, закажите в «Долгам.НЕТ» услугу по защите Ваших интересов в процедуре банкротства физических лиц, перехватите инициативу у кредитора. Вместе мы добьемся «списания долгов»!

Источник: https://dolgam.net/bankrupt-detail/bankrotstvo-kreditorom-dolzhnika-fizicheskogo-litsa-ip/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.